Каждый крипто-инвестор рассчитывает, что его купленная криптовалюта в дальнейшем будет расти в цене и принесет какую-то прибыль. Однако нет такого инвестора, который бы смог угадать до каких отметок поднимется цена криптовалюты в будущем и сколько можно будет заработать. На такие случаи приходит известная, проста и очень эффективная стратегия усреднения, которую используют как розничные инвесторы, так и крупные хедж-фонды.


Что такое усреднение инвестиций?

Когда инвестор заходит на рынок биткоина, например по $50 000, и на следующий день цена актива снижается на 10%, то предпринимается решение о покупке еще монет по $45 000. Итого средняя цена биткоин, в который инвестор вложил, составляет $47 500. Это и есть усреднение.

Усреднение базируется на двух простых принципах:

  • Цена активы не может постоянно падать и в один прекрасный момент начнется рост.
  • Если инвестор будет покупать биткоин на откатах, то он автоматически снижает их среднюю стоимость в его портфеле.

Если цена криптовалюты в портфеле снизилась, то необходимо усреднится – докупить еще монет по более низкой цене. Средняя цена криптовалюты при постоянном усреднении (на падающем рынке) снижается и когда начнется новое ценовое ралли, инвестор сможет получить гораздо большую прибыль, чем при единичном, первом вложении.

Предлагаем рассмотреть простой пример:

Инвестор покупает Ethereum по $3000, но спустя пару часов после первых вложений цена ETH снизилась до $2800. Убыток в таком случае составляет $200. Тут необходимо купить еще монет, но уже за $2800, чтобы средняя цена в портфеле составила $2900. Теперь для достижения безубытка осталось дождаться пока цена Ethereum не поднимется до $2900, а если она поднимется до $3000, то инвестор заработает $100 сверху.

Согласитесь, данная стратегия очень проста, но есть один нюанс.

Когда на рынке криптовалют происходит коррекция (например, недавняя просадка биткоина до $29 000), то кажется – вот оно самое лучшее время для входа в криптовалюту. Но подавляющее большинство инвесторов парализует страх, а вдруг цена упадет еще больше, а пиковая отметка (первые инвестиции) будут казаться недостижимой.

Запомните, усреднение инвестиций будет хорошо работать с расчетом на долгосрок, но никак не на краткосрок. Все, что требуется от инвестора – это держать руку на пульсе и с какой-то периодичностью продолжать инвестировать.

Правило номер один: регулярность инвестиций определяет эффективность стратегии. Причем неважно – бычий рынок сейчас или медвежий. Нужно покупать постоянно.

Также помните, что для усреднения всегда нужны дополнительные средства. Если у вас их нет и вы только начинаете инвестировать – то при первой сделке оставьте 30% на усреднение. Поверьте, они в любом случае понадобятся.

Алгоритмы усреднения на примерах

Теперь рассмотрим доходность, которую можно извлечь от усреднения инвестиций

  • Без усреднения: в 2017 году вы купили криптовалюту DASH по цене $500 за монету. Но вход оказался неуспешным и цена начала снижаться вместе со всем рынком. В 2021 году цена DASH достигла $550. То есть, за четыре года вы смогли заработать только 10%
  • С усреднением: первая инвестиция в DASH произошла по цене $500, далее цена снижалась по такой линии: $450 – $400 – $300 – $200 – $100 – $70. Если бы вы покупали DASH хотя бы раз в год, то средняя цена криптовалюты в портфеле составила бы $253 и за четыре года смогли бы как минимум удвоить депозит.

И теперь более интересный алгоритм усреднения:

  • Покупайте не равное количество криптовалюты, а на одинаковую сумму. Данный алгоритм хорош тем, что при падении цены на эту сумму есть возможность приобрести больше монет.

Например: в 2017 году вы купили 1 LTC по $200, а в 2018-м цена на Litecoin составляла $100, а это значит, что на $200 можно купить не одну монету, а две. В 2021 году цена LTC взлетела до $400 и инвестор, которые использует стратегию усреднения, смог заработать 400%.

Резюмируем

Стратегия усреднения инвестиций не сделает из вас профессионального инвестора, а просто предоставляет возможность идти в ногу с рынком, совершая регулярные закупки монет. Это в первую очередь, сокращает убытки и повышает шанс больше заработать на грядущем ралли.

Главный минус усреднения – это время, поскольку эта стратегия работает только на долгосрочную перспективу.

 1,120