Многие начинающие инвесторы совсем недооценивают метрики эффективности своих вложений, которые попросту необходимо использовать как в дей-трейдинге, так и в долгосрочным ходл. В этой колонке мы поговорим о коэффициенте возврата инвестиций (ROI) и расскажем как его правильно рассчитать.


Что такое коэффициент возврата инвестиций (ROI)

Коэффициент возврата инвестиций (ROI) — это наилучший способ измерения эффективности инвестиций в вашем портфеле. Именно эта метрика дает понять инвестору насколько все хорошо у него или наоборот — насколько все плохо.

На текущий момент существует лишь пару способов расчета доходности и убытков относительно стартовых вложений в криптовалюту. Простыми словами, это ориентировочная доходность вложений. Если отталкиваться от размера депозита, то положительный ROI -это прибыль, а отрицательный – убыток.

Более того, с помощью ROI можно оценить результат прошлых сделок. Например, вы приобрели подержанную Tesla Model S за $50000 и в течение трех лет потратили на ее обслуживание $5000. Но электрокар поднялся в цене до $60000 и вы сможете продать ее, отбив расходы на обслуживание и еще заработать сверху.

Формула расчета ROI очень проста:

ROI = (текущая стоимость — начальная стоимость инвестиций) / начальная стоимость инвестиций.

Итак, какую прибыль вы можно получить после продажи электрокара?

ROI = (60000 — 50000) / 50000 = 0.2

Ваш ROI составляет 0.5. Если умножить 0.2 на 100, то можно получать внутреннюю ставку доходности (ROR).

0.2 * 100 = 20

Это значит, что прибыль от первоначальных вложений составляет 20%.

Однако мы забыли учесть затраты на обслуживание Tesla:

60000 — 5000 = 55000

Теперь рассчитываем ROI с учетом двухлетнего обслуживания:

ROI = (55000 — 50000) / 50000 = 1

Ваш ROI составляет 1 (или 10%).

Недостатки ROI

Самым главным минусом ROI является не учитывание временных периодов, а как мы знаем время — это важнейший фактор любых инвестиций. Если инвестиции в ту или иную монету составляют 0.2 ROI в год, то это лучше, чем 0.2 ROI за четыре года. Вот существует также понятие годового ROI, представляющий собой доходность за конкретно взятый год.

Также стоит помнить о рисках инвестирования в различные неликвидные монеты. Если вложения в какой-то коин принесли высокий ROI, но какой ценой? Существует большая вероятность полного обесценивания ROI и всего депозита, поэтому ROI тут не столь важен.

Резюмируем

Коэффициент возврата инвестиций (ROI) используется практически каждым трейдером, который хочет принимать взвешенные инвестиционные решения. ROI — это эффективность вложений, это ваш плюс и то, ради чего вы вообще инвестируете. Однако стоит закладывать в него еще комиссии в сети той или иной криптовалюты, которая порой достигает немыслимых высот, что собственно отражается в результатах.

 521