Новички-инвесторы часто задают один вопрос: а стоит ли ребалансировать инвестиционный портфель и если да, то как часто это нужно делать. Одни инвесторы утверждают, что портфель не должен подвергаться ребалансировке, но другие считают, что это очень необходимо для максимизации прибыли.


Как работает ребалансировка портфеля?

Сейчас в эру интернета инвестором может стать любой желающий. Нужно только желание инвестировать и конечно же деньги. Безусловно, вкладывать в первую попавшуюся ценную бумагу или криптовалюту будет очень глупо. Предпочтительнее будет инвестировать в топовые компании (Facebook, Tesla, Xiaomi, Роснефть и тд) и что самое главное – придерживаться следующих аспектов

Классический инвестиционный портфель всегда должен подвергаться диверсификации и расширению ассортимента активов. Например, в портфель должны входить облигации, криптовалюты, драгметаллы, валюта и криптовалюта. Только при таком раскладе портфель будет устойчивым к колебаниям рынка.

Ребалансировка портфеля необходима, чтобы восстановить первоначальную его структуру. Это на случай, если если одни активы продемонстировали высокую доходность, а защитные наоборот – отмечают падение.

Как это работает? Все просто:

  • 50% – акции компаний;
  • 30% – криптовалюты;
  • 10% – доллар США;
  • 10% – золото;

Это пример самого простого инвестиционного портфеля. Представим, что через какое-то время акции стали дороже, а криптовалюты сильно обвалились за короткое время. Тут надо срочно ребалансировать портфель, а именно – продать немного акций (которые уже в сильном плюсе) и на эти средства докупить криптовалюты. Также не стоит исключать внесение дополнительных средств (долив) для покупки, скажем, биткоина на откатах.

Никакой инвестор не может предсказать, сколько он заработает на том или ином активе, который у него находится в портфеле. Поэтому лучше выставить соотношение рисковых и защитных активов. Конечно, защитными активами являются иностранные валюты, золото, а рискованными – криптовалюты и акции, которые и являются главными источниками прибыли в любом портфеле.

Представим инвестиционный портфель на $10 000. Как его лучше распределить?

  • $5000 – акции;
  • $3000 – криптовалюты;
  • $1000 – доллар США;
  • $1000 – золото;

Инвестор в случае падения криптовалют и акций не сможет покрыть убытки, даже в случае подъёма доллара и золото. С такой балансировкой портфеля обвал рискованных активов ощущается очень сильно. Если у вас примерно такой портфель, вы смогли заработать на росте криптовалюты и не хотите больше рисковать, то лучше на полученные деньги приобрести доллар или золото.

Прибыль, полученная благодаря рисковым активам, была переведена в защитные активы и это собственно является ребалансировкой портфеля. Расходовать дополнительные средства не нужно было, поскольку покупка новых активов произошла на фоне роста акций или криптовалют.

Ключевые правила ребалансировки

  • Проводится только в случаев взлетов или падений одного из компонентов портфеля;
  • Не злоупотребляйте ребалансировкой, поскольку так можно разорится на комиссиях или просто ничего не заработать;
  • Дополнительные средства всегда пойдут на пользу портфелю, поэтому если есть возможность – доливайтесь;

 2,204