Сейчас российский фондовый рынок сталкивается с множеством рисков, таких как геополитические и валютные. В этих условиях инвесторам нужно быть особенно внимательными. Для успешного инвестирования на бирже важно тщательно подбирать активы и следовать нескольким важным принципам.


Ситуация на российском рынке

Российский фондовый рынок сейчас в основном управляется частными инвесторами. По данным на 2023 год, более 80% всех трейдеров – это физические лица. Начинающие инвесторы часто неправильно оценивают риски и принимают эмоциональные решения.

Внимание! Согласно исследованию Московской биржи, каждый третий взрослый россиянин пытался инвестировать.

Многие новички на рынке подвержены панике во время распродаж. Однако, несмотря на это, российские инвесторы продолжают верить в будущее рынка, покупая акции на спадах.

Принципы инвестирования в условиях неопределенности

Эксперты фондового рынка выделяют несколько универсальных принципов, которые помогут инвесторам, даже начинающим, успешно работать в условиях неопределенности.

Формирование портфеля

В такие периоды важно создать устойчивый портфель. Для этого нужна четкая стратегия и финансовый план. Сначала определите горизонты инвестирования и будьте готовы к тому, что быстро выйти из позиции может не получиться.

Внимание! Инвестиционный портфель должен формироваться с учетом целей, сроков, стартового капитала, возможных пополнений и уровня риска. Эти параметры важны как для стратегии, так и для выбора инструментов.

Диверсификация

Чтобы создать устойчивый портфель, нужно применять методы диверсификации. Распределяйте капитал между активами, которые могут компенсировать снижение доходности друг друга. Например, даже если компании не выплачивают дивиденды во время кризисов, облигации все равно принесут купоны, если эмитент не объявит дефолт.

Внимание! Выбирайте активы так, чтобы каждый из них выполнял определенную функцию. Используйте разные инструменты, особенно если речь идет о долгосрочных вложениях. Если капитала недостаточно для покупки акций в большом ассортименте, можно использовать фьючерсы и ПИФы.

Ликвидность

Начинающим инвесторам важно учитывать ликвидность активов. Она позволяет быстро превращать активы в деньги. Это особенно важно, если в процессе работы возникнет желание изменить состав портфеля.

Ребалансировка

Консервативные инвесторы предпочитают облигации, выпущенные государством или крупными компаниями. Умеренная стратегия предусматривает разбавление долговых бумаг акциями. Важно периодически проводить ребалансировку портфеля для поддержания баланса рисков и доходности.

Внимание! Портфель должен быть сбалансирован не только по типам инструментов, но и по валютам. Особенно это важно в условиях высокой волатильности рубля. Разбавьте отечественные бумаги активами дружественных стран, такими как дирхамы или юани.

Анализ эмитентов

Выбирайте максимально прозрачные инструменты и избегайте ценных бумаг компаний с иностранной юрисдикцией. Важно вкладывать в активы компаний с прозрачной финансовой отчетностью и достаточным количеством аналитических обзоров.

Исключение блокировок

Выбирайте активы, которые не попадут под ограничительные меры. Лучше вкладываться в российские компании и хранить активы на счетах НРД. Для диверсификации можно иметь небольшую долю иностранных активов, чтобы в случае критической ситуации они не оказывали значительного влияния на весь портфель.

Анализ рынка

Анализ рыночной ситуации важен для принятия взвешенных решений. Читайте тематическую литературу и статьи экспертов.

Профессиональное управление

Если у вас нет опыта и базовых знаний, лучше доверить капитал профессионалам. В условиях неопределенности на фондовом рынке возникают не только возможности, но и риски. Опытные специалисты могут эффективно управлять капиталом.

Лучшие инструменты для инвестирования в периоды неопределенности
Одним из перспективных вариантов является вложение в собственный бизнес. Для диверсификации портфеля рекомендуется часть выручки вкладывать в более стабильные инструменты. Агрессивные стратегии подходят для вложения не более 5% средств. Банковские депозиты не всегда превышают инфляцию, поэтому не являются лучшим вариантом.

Перспективные инвестиции

  • Недвижимость: В периоды неопределенности можно инвестировать до 70% капитала. Недвижимость всегда дорожает во времена высокой инфляции. Можно сдавать помещения в аренду или покупать жилье на этапе строительства для последующей продажи.
  • Золото: Стоимость драгоценных металлов защищает капитал от ослабления рубля.
  • Иностранная валюта: Храните часть средств в юанях для приобретения высокодоходных облигаций.

Фондовый рынок

Лучше инвестировать в российские ценные бумаги на долгосрочный период (от 3 до 10 лет). Периодически пополняйте капитал, чтобы усреднить доходность.

В периоды неопределенности выбирайте акции «голубых фишек» и облигации, торгуемые в юанях.

Рекомендации

  • Доходные инструменты: Собственный бизнес, акции российских компаний.
  • Сберегательные инструменты: Недвижимость, золото.
  • Ликвидные инструменты: Банковские вклады, иностранная валюта.
  • Защитные инструменты: Страхование жизни, здоровья и имущества.
  • Агрессивные инструменты: Стартапы и криптовалюта.

Важно использовать активы всех классов в зависимости от допустимого уровня риска.

 2,682