Случаи мошенничества в сфере криптовалют с каждым днём становится больше и во многом они связаны с фишингом, скам-токенами и финансовыми пирамидами. В этой заметке мы расскажем вам, что представляет собой скам и как можно защитить свои крипто-активы в столь непростое время.


Что такое скам в пространстве криптовалют?

Скам (с англ, афера) – это вид мошенничества, подразумевающий отправку денежных средств злоумышленникам. Если на традиционных рынках скам-проекты привлекают фиат, то криптовалютном – активы. Скам имеет лишь одно направление – обман инвесторов посредством инвестирования активов в тот или иной проект, а из-за специфичности технологии блокчейн идентифицировать мошенников практически невозможно на базовом уровне.

Разновидности скама

Скамы подвержены трендам рынка криптовалют. Например, в 2017 году были популярны ICO-проекты и на фоне этого бума был создан Bitconnect. После его скама начали набирать обороты финансовые пирамиды под видом криптовалют и различные DeFi-протоколы с высокой доходностью за участие в стейкинге. Но, обо всем по порядку.

Мошеннические сайты.

Мошенники создают сайт, на котором имитируется деятельность компании. Зачастую это инвестиционные проекты, предлагающие приобрести что-либо с дальним получением выгоды. Все это делается на коленке всего за один день, поскольку сфера криптовалют не регулируется, а присвоить активы рядовых инвесторов намного проще.

Даже если обратиться в полицию, найти злоумышленника и вернуть украденную криптовалюту практически нереально. Да, хищения раскрываются, но лишь в особо крупных размерах.

Отличный пример мошеннического сайта – Sharkdefi. Это DeFi-протокол и точная копия известных бирж PancakeSwap и Uniswap,а по правде говоря это типичная финансовая пирамида.

Фишинг

Фишинг – это очень известный метод скама, подразумевающий создание клоны известных бирж или кошельков. Пользователи фишинговых сайтов передают мошенникам свои данные (например, электронная почта и пароль для входа), после чего мошенники заходят на настоящую биржу или кошелек посредством ввода украденных данных и выводят активы пользователей на свои кошельки.

Техподдержка в чатах

Мошенники постоянно орудуют в чатах крипто-сервисов, представляясь службой поддержки клиентов компании и предлагая им какую либо помощь. Например, восстановление доступа к аккаунту на бирже. Нередко пользователи добровольно отдают паспортные данные или сканы документов, которые будут использованы в личных целях.

Финансовые пирамиды

Все финансовые пирамиды работают по схеме Понци: первые инвесторы получают доход за счет прихода новых инвесторов. Через какое-то время притока средств становится все меньше и в один момент пирамида лопается. В самом большом плюсе конечно же создатели пирамиды и первые вкладчики.

Bitconnect является крупнейшей крипто-пирамидой в индустрии. Мошенники сделали из пирамиды самую настоящую блокчейн-платформу, которая смогла войти в десятку крупнейших по капитализации проектов трекера Coinmarketcap. После громкого скама команда Coinmarketcap стала тщательно проводить аудит проектов, чтобы не портить свою репутацию и обезопасить крипто-инвесторов.

ICO или IEO

Аналитики Satis Group уже неоднократно заявляли, что 81% всех существующих в 2017-2018 гг ICO-проектов – чистой воды скам и лишь 5% являлись честными и перспективными.

Работало все проще некуда: Мошенники собирали активы инвесторов, обещая выпустить супер инновационный продукт, на котором можно заработать много иксов. После привлечения капитала в ходе ICO мошенники забрасывали проект или в лучшем случае запускали «пустышку», тем самым обманув инвесторов.

Отличный пример – OneCoin, создатели которого провели токенсейл и смогли привлечь свыше $4 млрд. Конечно, им удалось скрыться со столь огромной суммой в различных криптовалютах, которые уже прошли микширование и разделены на сотни тысяч мелких сумм. Рекламная кампания OneCoin была настолько качественной, что инвесторы даже не обратили внимание на отсутствие возможности майнинга.

Отдельно стоит вспомнить PlusToken, который немного похож Bitconnect. Создатели этого скама привлекли 200 000 BTC, 789 000 ETH и 26 млн EOS на общую сумму порядка $2 млрд. Возможно, что по текущему курсу криптовалют скам уже является крупнейшим в пространстве криптовалют.

Как защитить себя от скама?

Наши рекомендации:

  • Зарегистрируйтесь на форумах Bitcointalk или Cryptotalk и перед инвестированием в новый проект почитайте отзывы о нем. Вполне возможно, что аналитики раскрыли плохие намерения создателей проекта.
  • Избегайте тех проектов, которые обещают высокий доход или максимум отдачи от инвестиций (исключение может быть только DeFi-проектами, работающие на рынке доходного фермерства с ожидаемой доходностью около 200% годовых)
  • Никогда не используйте даблеры (когда инвестор отправляет некоторую сумму на криптокошелек, а вам якобы должны вернуть удвоенную сумму. Никто и никогда не удваивает вашу криптовалюту.
  • Проверяйте партнёров того или иного проекта, особенно если на его сайте значится целый список известных имён.
  • На хороший проект всегда будет хорошая активность в социальных сетях. Если на аккаунт приходится один лайк и два спам-комментария (к примеру), значит – это мошенники.
  • Анонимность разработчиков должно только насторожить. Скамеры никогда не раскрывают своих реальных имён.
  • Используйте сервисы для распознавания скама. Самыми известными являются Scamadviser и MetaMask (чёрный лист проектов). Можно использовать Coinmarketcap, который не добавляет скамеров к себе на платформу.
  • Никому не передавайте приватные ключи от кошелька, даже если они необходимы для восстановления доступа. Все кто просят ключи – мошенники. Тоже самое можно сказать и про пароли.
  • Используйте разные кошельки. В случае форс-мажорных ситуаций, вы потеряете часть активов, а не все. Диверсификация нужна не только портфеля, но и кошельков.

 

 1,561