10-15 лет назад скамерами называли тех, кто вымогал деньги у обычных людей через телефонные звонки или e-mail. Но мошенники пошли вперед и теперь пользуются доверием у держателей криптовалют и фиата.


Многие путают скамеров с хакерами, однако это не правильно. Хакеры взламывают биржи, сервисы, кошельки и крадут средства, а скамеры убеждают людей самому перевести им деньги. В этом и отличие.

Виды скама в интернете

Рассмотрим самые основные схемы обмана простых пользователей.

Вымогательство под видом медийной личности.

Например, в Twitter или Telegram скамеры создают аккаунт звезды шоу-бизнеса или предпринимателя, который имеет связи с каким-то крипто-проектом. Они предлагают перевести определенную сумму на кошелек и взамен они получат х2 или х3 сверху. Как только скамеры получают средства – они сразу же исчезают с ними. Самым популярным скамом считаются так называемые “умножители Илона Маска”.

Пирамида или хайп

Пожалуй самый известный вид мошенничества, которые перекочевал из традиционного рынка в криптовалютный. С помощью пирамид можно реально заработать, но риски потери средств очень велики. Доход выплачивается за счет привлечения новых инвесторов, но если притоки депозитов замедляются – есть большая вероятность наступления скама.

Почти все пирамиды имитируют крипто-продукты или деятельность каких-то известных или неизвестных компаний.

Экзит-скам

Самый изощренный вид мошенничества, подразумевающий проведение токенсейлов или имитацию реальной деятельности. Например, децентрализованная биржа, на которой растут объемы торгов, но как только на смарт-контрактах появляется более-менее солидная сумма – организаторы выводят ее и скрываются.

Почему изощренный? Потому что создатели проектов ведут реальную деятельность, проводят интервью или даже участвуют в крупных мероприятиях (например, форумах). К сожалению, распознать экзит-скам рядовому инвесторов очень сложно, а порой практически невозможно.

Rug pull в сфере DeFi

Это распространенный вид мошенничества в сфере децентрализованных финансов. Скамеры выпускают монету, маскируемая под известный токен, запускают торговую пару на бирже, после чего пользователи начинают торговать средствами в этой паре. В результате, после накопления объема скамеры резко выводят ликвидность и исчезают.

Самые известные скамы

OneCoin

Самая известная крипто-пирамида во во всем мире. Проект был запущен в далеком 2014 году, общий ущерб от которой составляет почти $15 млрд.

PlusToken

Вторая по размеру крипто-пирамида, запущенная китайцами. PlusToken был запущен в июне 2019 года и предствляет собой кошелек для хранения монет с возможностью получать пассивный доход. В 2020 году китайские правоохранители арестовали десяток организаторов и заявили о убытках в размере $5,8 млрд.

Финико

Российская финансовая пирамида, предлагающая заработать на вложениях в криптовалюту и фондовый рынок. Скам наступил в июле 2021 года. Общий ущерб от «Финико» превышает $4 млрд, а число инвесторов составляет 850 000. Под следствием в РФ находится лишь один из скамеров «Финико».

Как не стать жертвой скама?

Рекомендуем следователь нескольким простым правилам:

  • Избегайте стороной проекты с высокой доходностью. Чем больше обещают, тем больше шанс потери депозита.
  • Перед внесением депозита обязательно прочитайте отзывы о проекте на форумах. Возможно проект вчера уже совершил экзит-скам.
  • Инвестируйте только в те проекты, которые часто фигурируют в мировых СМИ. Например, Polkadot или DYDX.
  • Если вы решили зайти в сферу DeFi, то обязательно убедитесь в наличие аудита проекта сторонними компаниями. Если его нет – обходите стороной.

 1,730