Криптовалютные инвесторы в большинстве случаев беспокоятся о двух вещах: не выйти в минус после покупки криптовалюты и не попасться на финансовую пирамиду. Вот поэтому нужно понять что представляют собой и как работают такие незаконные и рискованные схемы. Будем разбираться.


Что такое схема Понци?

Схема Понци была создана итальянцем Чарльзом Понци, который в 1919 году на территории США запустил крупнейшую на то время мошенническую схему. Инвесторам арбитражной компании «Компания по обмену ценных бумаг» была обещана прибыль в размере 50% за 90 дней.

Простыми словами, схема Понци (также финансовая пирамида) – это инвестиционная афера, в которой прибыль старым инвесторам выплачивается за счет депозитов новых инвесторов. Если не будет притока новых средств, то схема рухнет.

Схема Понци выглядит следующим образом:

Инвестиционный проект принимает депозит в размере $100 от рядового инвестора Анатолия. Создатели такого проекта обещают ему 50% чистой прибыли вместе с депозитом через 50 календарных дней. То есть, $50 за 50 дней или 1% в день. Проект может обеспечить двух старых инвесторов за счет депозита Анатолия, каждому по $50.

Старые инвесторы действительно получают по $50 и проводят реинвест своих депозитов. Создатели проекта попросту обязаны привлечь новых инвесторов, в противном случае они не смогут выплатить обещанную прибыль существующим инвесторам.

Если притока депозитов нет, то схема Понци становится неустойчивой и создатели убегают со всеми средствами.

Подавляющее большинство таких финансовых пирамид имеют привлекательную партнерскую программу, позволяющая зарабатывать на привлечении в аферу новых инвесторов. Например, Алексей привлек своего друга Николая, который вложил $200 в “хайп”. В рамках 10-процетной реферальной программы, Алексей получит $20 на своей внутренний кошелек.

Важно! Практически все финансовые пирамиды не предлагают продукты/услуги, поскольку они поддерживаются только за счет привлечения новых вкладчиков. Также встречаются легальные МЛМ-компании, использующие модель пирамиды.

Отдельно стоит отметить, что финансовая пирамида практически ничем не отличается от схемы Понци. Обе такие формы являются аферами с обещанной высокой доходностью и не имеют реальных продуктов.

Как обезопасить себя?

Ниже мы представим несколько рекомендаций, которым необходимо следовать перед вложениями капитала в тот или иной проект:

  • Скептически относитесь к тем проектам, которые предлагают высокую прибыль за короткий промежуток времени. Все проекты с доходностью более 15% в месяц являются финансовыми пирамидами.
  • Проведите собственное исследование проекта. Реальная компания должна иметь регистрацию в какой-либо юрисдикции и быть регулируемой.
  • Нужно понимать кому и на что вы передаете свои средства. Перспективные компании не должны быть окутаны тайной.

Напомним, в прошлом месяце мы перечислили ТОП-5 способов получения пассивного дохода в криптовалютах, а также сделали обзор DeFi-сервиса AAVE для пассивного заработка на криптовалютах.

 1,351