Некоторые крипто-инвесторы используют принципы портфельного инвестирования и покупают криптовалюты по стратегии “Купи и храни”. Однако большинство новичков не могут разобраться в том, как грамотно сформировать криптовалютный портфель и эффективно управлять им на протяжении долгого времени.


В этой статье мы расскажем о том, как грамотно создать и диверсифицировать портфель криптовалют. Читайте до конца, чтобы знать про ключевые моменты портфельного инвестирования.

Что такое криптовалютный портфель?

Криптовалютный портфель — это совокупность криптоактивов, которые удерживает инвестор с целью диверсификации и заработка на росте цены той или иной криптовалюты. Например, инвестор вкладывает $5000 в один биткоин, но происходит сильная коррекция цены, после которой он теряет часть вложений. Но если он разобьет $5000 на 4, 6, 8, 10 криптовалют, то потеряет только малую часть в момент коррекции цены одной из купленных криптовалют.

В первую очередь портфель должен быть сбалансированным. На наш взгляд, портфель должен состоять из 4-8 криптовалют, а отбирать из необходимо по следующим факторам:

  • Анализ идеи. Задайте себе несколько вопросов: чем уникальная криптовалюта? Насколько она безопасна и прозрачна в отношении платежей? Сможет ли она быть конкурентноспособной на крипторынке?
  • Волатильность. Перед инвестированием проведите фундаментальный анализ криптовалюты. Может несколько месяцев назад она претерпела памп цены. Гляньте на тенденцию роста объема торгов. Если объем падает, значит из актива выливается капитал. Мы рекомендуем отбирать криптовалюты с капитализацией от $100 млн и выше;
  • Активное комьюнити. У перспективной криптовалюты всегда будет активное и сплоченное комьюнити, которое будет продвигать ее в массы. Также стоит проверить активность разработчиков на Github и соцсетях;
  • Новостной фон. Перед покупкой криптовалюты прочитайте последние новости. Вполне возможно, что в ближайшем времени состояться интересные события, или наоборот — негативные;

Типы портфелей

Как правило существуют два типа криптовалютных портфелей: консервативный с минимальными рисками и агрессивный — с повышенным рисков инвестирования.

Пример консервативного портфеля:

  • BTC, ETH, XRP, LTC — 70%;
  • EOS, IOTA, NEO, Tron — 25%;
  • Zcash, Lisk, Icon, Steem — 5%;

Пример агрессивного портфеля:

  • BTC, ETH, XRP, LTC — 30%;
  • BAT, QTUM, IOST, ODEM, PIVX и другие из списка ТОП-50 — 25%;
  • WAX, AION, NEXO, ARK, QASH и другие в диапазоне ТОП-50-100 — 25%;

Очевидно, что после затяжного медвежьего рынка и сильного обесценивания многих малоизвестных токенов — лучше всего инвестировать в ликвидные криптовалюты, которые имеют хороший объем торгов, используются в розничной продаже и имеет спрос со стороны инвесторов. По сути, это все криптовалюты из списка ТОП-10 по версии Livecoinwatch.

Ликвидность демонстрирует интерес рынка к криптовалюте и предоставляет возможность оперировать большими объемами по тому или иному активу.

Доходность

Цель инвестора — извлечь прибыль от купленного криптоактива. Но прежде чем рассуждать о прибыли, нужно определиться с расчетами. Большинство инвесторов поступают следующим образом:

  • Фиксируют прибыль в долларах по причине непредсказуемости глобальной криптоиндустрии. Одни используют для фиксации прибыли — Tether (USDT), другие — фиат;
  • Аккумулируют прибыль в BTC. Поскольку 99% всех альткоинов торгуются в паре с биткоином, фиксация прибыли в BTC — отличная возможность накопить капитал в более-менее надежной криптовалюте;
  • Аккумулируют прибыль в ETH. Почему бы после стремительного роста цены токена ICO не зафиксировать прибыль в ETH? Так поступают многие участники рынка ICO.

Теперь рассмотрим несколько примеров сбалансированных криптопортфелей.

№1 (агрессивный):

Сумма вложений: $500;
Стратегия: инвестируем только в молодые и перспективные токены, которые в среднесрочной или долгосрочной перспективе могут составить конкуренцию BTC и ETH.

  • $125 — Tron;
  • $125 — IOTA;
  • $125 — QTUM;
  • $125 — ARK;

№2 (консервативный):

Сумма вложений: $2500;
Стратегия: 75% инвестируем в ликвидные криптовалюты и 25% в молодые токены;

  • $1500 — BTC;
  • $500 — ETH;
  • $500 — Tron;

№3 (консервативный):

Сумма вложений: $10000;
Стратегия: 80% инвестируем в биткоин и 25% в различные альткоины;

  • $8000 — BTC;
  • $300 — XRP;
  • $300 — LTC;
  • $300 — XLM;
  • $300 — NEO;
  • $300 — Tron;

Согласитесь, третий портфель самый интересный и наименее рискованный. Если вы грамотно сбалансируете свой портфель, то сможете достичь хороших показателей по доходности, которые напрямую зависят от суммы вложений.

Подведем итоги

Создавайте криптовалютный портфель с особой осторожностью и руководствуйтесь следующими правилами:

  • Большие суммы нужно хранить только на безопасных кошельках (Ledger Nano S, Exodus, BTC.com), а небольшие — на криптобиржах;
  • Не пренебрегайте диверсификацией и распределяйте капитал грамотно. Но одновременно с этим не рекомендуется чрезмерно увлекаться диверсификацией, особенно если в вашем портфеле огромное количество криптовалют;;
  • Если купленная криптовалюта претерпела памп (например, +100% за два дня), то рекомендуется осуществить ребалансировку и частично выйти из актива;
  • Отслеживайте динамику каждой криптовалюты. Если актив теряет ликвидность и стоимость в течение продолжительного времени — выходите из него;